Compliance

Vertrouwen en integriteit zijn essentieel voor ASN Bank als duurzame financiële dienstverlener en vormen de basis het zorgvuldig dienen van het klantbelang op lange termijn.

Onze Waarden en bankierseed

ASN Bank zet zich in voor een duurzame en eerlijke toekomst voor iedereen en hanteert daarbij drie kernwaarden: Eerlijk, Persoonlijk en Ondernemend. Alle medewerkers leggen de bankierseed af en ondertekenen jaarlijks de Gedragsregels van ASN Bank'. Door het afleggen van de bankierseed bevestigen zijn hun persoonlijke verantwoordelijkheid voor het naleven van de sectorbrede gedragsregels van de NVB, die in lijn zijn met onze Gedragsregels.

Gezond verstand als leidraad

Regels bieden houvast, maar kunnen niet alles voorzien. ASN Bank verwacht dat medewerkers hun gezonde verstand laten leiden en stimuleert een open (risico)cultuur waarin dilemma's vrijelijk kunnen worden besproken en de dialoog zonder terughoudendheid gevoerd kan worden. Een gezonde risicocultuur stelt medewerkers in staat risico’s tijdig te identificeren, beoordelen, beheren en erop te reageren. Het stuurt onze dagelijkse besluitvorming en moedigt een tijdige escalatie van zorgen aan, zodat we op alle organisatieniveaus weloverwogen en evenwichtige beslissingen nemen.

Compliance als onderdeel van drie linies

ASN Bank werkt met het Three Lines Model, waarin heldere verantwoordelijkheden zijn belegd voor het beheersen van risico’s en het waarborgen van een integere en beheerste bedrijfsvoering:

• 1e lijn: de bedrijfsonderdelen zijn primair verantwoordelijk voor de beheersing van risico’s en het waarborgen van een integere en beheerste bedrijfsvoering; de Executive Board draagt de eindverantwoordelijkheid.
• 2e lijn: Compliance bevordert en bewaakt de naleving van wet- en regelgeving, interne normen en integriteitsvereisten vanuit een onafhankelijke positie. Compliance vervult daarbij een kader stellende, adviserende, challenger rol én monitorende rol richting de 1e lijn. De Directeur Compliance rapporteert hiërarchisch aan de CRO, heeft een functionele rapportagelijn naar de CEO en kan indien nodig escaleren naar de voorzitter van de Raad van Commissarissen.
• 3e lijn: Audit verstrekt onafhankelijke assurance over de effectiviteit van de governance, het risicomanagement en de interne beheersing, inclusief de werking van de 1e en 2e lijn.

Hieronder een aantal regelingen, procedures en verordeningen die raken aan compliance.: